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Medieninformation

Jahresabschluss 2019 der Basler Versicherungen Schweiz und der Baloise Bank SoBa

Die Basler Schweiz mit starkem Geschäftsjahr 2019

Basel, 26. März 2020
 
Die Basler Versicherungen blicken auf ein starkes Resultat ihrer
Geschäftstätigkeit in der Schweiz zurück. Das Geschäftsjahr 2019
widerspiegelt sich in einem attraktiven Zahlenset: Das Geschäftsvolumen konnte
deutlich gesteigert werden, der Vorsteuergewinn und die Profitabilität sind auf
einem hohem Niveau stabil. In Zusammenarbeit mit der Baloise Bank SoBa wurde das
umfassende Finanzdienstleistungsangebot weiter ausgebaut und die
Innovationspipeline ist durch Projekte in den Ökosystemen Heim und Mobilität
gefüllt. Auch in der aktuellen Krisensituation wollen die Basler Versicherungen
und die Baloise Bank SoBa ein starker, verlässlicher Partner sein und
arbeiteten deshalb in den letzten Wochen intensiv an der Aufrechterhaltung der
Dienstleistungen für ihre Kundinnen und Kunden unter Einhaltung
höchstmöglicher Schutzmassnahmen für ihre Mitarbeitenden.

 
Highlights des Jahresabschlusses 2019 der Basler Versicherungen und der Baloise
Bank SoBa
 
Versicherung*

* Starkes Kerngeschäft mit guten Ergebnissen trotz anhaltend herausforderndem
Umfeld

Gute technische Ergebnisse mit einem Schaden-Kosten-Satz netto von 87.9% im
Nichtlebengeschäft, trotz höherer Schadenbelastung und tieferer
Abwicklungsgewinne.
* Marktopportunitäten im Kollektivlebengeschäft führen zu deutlich höherem
Prämienvolumen

Dank des Ausstiegs eines Mitbewerbers aus dem Vollversicherungsgeschäft in der
beruflichen Vorsorge konnten zusätzlich Prämien von rund 560 Mio. CHF
gezeichnet werden. Auch die teilautonome Sammelstiftung Perspectiva verzeichnet
weiterhin ein starkes Wachstum.
* Ausbau der Ökosysteme Heim und Mobilität, Steigerung der Anzahl Neukunden

Investitionen in die Ökosysteme "Heim" und "Mobilität" zeichneten neben den
sehr guten Resultaten des Kerngeschäfts das Jahr 2019 aus. In Zusammenarbeit
mit Movu wird der Wäschereidienstleister "Bubble Box" und die
Handwerkerplattform Devis.ch in das Geschäftsmodell integriert.

 
Bank**

* Kombination aus Bank und Versicherung trifft Kundenbedürfnis: Wiederum
zweistellige Steigerung der Anzahl Vermögensverwaltungsmandate (23%) bei hoher
Anlageperformance (über 26% in den Mandaten mit hoher Aktienquote)
* Gewinnzunahme auf 24.5 Mio. CHF durch starke Ausweitung des
Kommissionsgeschäfts
* Erfreuliches Wachstum im Kreditgeschäft bei unverändert tiefen
Kreditrisikokosten



 

Zusammenfassung des Geschäftsverlaufs Markt Schweiz
 
Geschäftsverlauf Basler Versicherungen und Baloise Bank SoBa
 
+----------------------------------+-----+-----+-----+
|Kennzahlen in Mio. CHF            |     |     |     |
+----------------------------------+-----+-----+-----+
|                                  |2018 |2019 |+/- %|
+----------------------------------+-----+-----+-----+
|Geschäftsvolumen Baloise Schweiz* |4'190|4'921|17.4 |
+----------------------------------+-----+-----+-----+
|Davon Leben                       |2'728|3'423|25.5 |
+----------------------------------+-----+-----+-----+
|Davon Nichtleben                  |1'349|1'344|-0.4 |
+----------------------------------+-----+-----+-----+
|Gewinn vor Finanzierungskosten und|554  |500  |-9.7 |
|Steuern Baloise Schweiz*          |     |     |     |
+----------------------------------+-----+-----+-----+
|Bilanzsumme Baloise Bank SoBa**   |7'708|7'996|3.7  |
+----------------------------------+-----+-----+-----+
|Reingewinn Baloise Bank SoBa**    |23.7 |24.5 |3.3  |
+----------------------------------+-----+-----+-----+

 
 
Übersicht Geschäftsgang
 
Die Basler Versicherungen Schweiz zeigen sich erneut als stärkster Ertrags- und
Prämienvolumenpfeiler der Gruppe. Das Geschäftsjahr 2019 widerspiegelt sich in
einem attraktiven Zahlenset: Vorsteuergewinn, Profitabilität und
Prämieneinnahmen sind auf einem hohem Niveau stabil, die Zusammenarbeit mit der
Baloise Bank SoBa wird schweizweit stärker ausgebaut und die
Innovationspipeline ist durch Projekte in den Ökosystemen Heim und Mobilität
gefüllt. Das Geschäftsvolumen liegt mit 4'920.5 Mio. CHF um 17.4% über dem
Vorjahr (2018: 4'189.5 Mio. CHF), wobei der Anstieg grösstenteils auf die
Zunahme des Prämienvolumens im Kollektivlebengeschäft zurückzuführen ist.
Der EBIT ist im Vergleich zum Vorjahr um 9.7% auf 500.2 Mio. CHF zurückgegangen
(2018: 554.2 Mio. CHF). Hauptgrund für den Rückgang sind tiefere
Realisierungen bei den Kapitalanlagen sowie ein etwas höherer
Schaden-Kosten-Satz. Das Prämienvolumen in der Sparte Nichtleben konnte mit
1'344.2 Mio. CHF auf dem guten Niveau des Vorjahrs gehalten werden (2018:
1'349.2 Mio. CHF). Mit der Versicherungslinie YounGo, die auf Kunden bis 30
Jahre abzielt, der Kooperation mit KASKO sowie einem starken Jahr von Movu
konnten erneut zahlreiche neue Kunden für die Dienstleistungen der Basler
Schweiz gewonnen werden.

Der EBIT des Schweizer Nichtlebengeschäfts sinkt aufgrund der eingangs
erwähnten Effekte auf 230.7 Mio. CHF (2018: 317.5 Mio. CHF). Der
Schaden-Kosten-Satz netto normalisiert sich im Vergleich zu einem sehr guten
Vorjahr bei weiterhin sehr guten 87.9% (2018: 84.5%).
In der Sparte Leben hat der Rückzug eines Mitbewerbers aus dem Geschäft mit
Kollektivlebenvollversicherungen zu einem starken Anstieg des Prämienvolumens
geführt. Die gebuchten Bruttoprämien im Leben lagen 2019 insgesamt um 25.5%
höher bei 3'422.9 Mio. CHF (2018: 2'728.0 Mio. CHF). Die Bruttoprämien im
Kollektivleben trugen hierzu mit 3'019.8 Mio. CHF (2018: 2'331.7 Mio. CHF) bei.

Im Einzellebengeschäft konnten die Prämieneinnahmen um 1.7% auf 403.1 Mio. CHF
gesteigert werden (2018: 396.3 Mio. CHF).

Die teilautonome Sammelstiftung Perspectiva verzeichnet weiterhin ein starkes
Wachstum: Im Geschäftsjahr 2019 können 2'133 angeschlossene Unternehmen mit
rund 9'800 Versicherten und über 700 Mio. CHF Stiftungsvermögen gezählt
werden (2018: 1'345 angeschlossene Unternehmen).

Der EBIT im Lebengeschäft liegt mit 208.4 Mio. CHF deutlich über dem
Vorsteuerergebnis des Vorjahrs (2018: 176.9 Mio. CHF) und ist in erster Linie
auf höhere realisierte Gewinne auf den Kapitalanlagen sowie höhere Gewinne aus
den Renditeliegenschaften zurückzuführen.

Das Bankgeschäft entwickelt sich nachhaltig erfolgreich und widerspiegelt das
einmalige Geschäftsmodell aus Bank und Versicherung in der Schweiz. Die
Vermögensverwaltungs- und Beratungsmandate konnten um 23.4â??% auf 2'646
Mandate erhöht werden. Der EBIT liegt mit 28.5 Mio. CHF auf dem Niveau des
Vorjahrs (2018: 29.1 Mio. CHF).

Die Baloise Bank SoBa hat im vergangenen Geschäftsjahr den Gewinn auf 24.5 Mio.
CHF (+3.3%) steigern können. Mit einem Nettozuwachs von 244 Mio. CHF (+3.9%)
trägt das Hypothekargeschäft dazu bei, den Margenrückgang im Zinsengeschäft
zu entschärfen. Günstigere Refinanzierungsmöglichkeiten haben aufwandseitig
für zusätzliche Entlastung gesorgt. Das Kreditportfolio weist unverändert
tiefe Risikokosten aus. Die strategische Stossrichtung durch das
Geschäftsmodell mit der Versicherung führt im Geschäftsjahr 2019 zu einem
Wachstum von 23% bei der Anzahl Vermögensverwaltungsmandate. Durch das erneut
starke Wachstum und die sehr gute Performance-Entwicklung im Kundenvermögen
erhöht sich der Kommissionserfolg substanziell (+41%). Der erfolgreiche Ausbau
des Vermögensgeschäfts über die letzten Jahre manifestiert sich im Ergebnis.
Auch unter Berücksichtigung der ausserordentlichen Markteffekte liegt der
wiederkehrende Ertrag aus dem Wertschriften- und Anlagegeschäft mit rund 15
Mio. CHF über den Vorjahren.
 
Auch in Krisenzeiten ein verlässlicher Partner

In Anbetracht der besonderen Lage in Bezug auf das Coronavirus, hat die Baloise
Vorkehrungen getroffen, um die Gesundheit ihrer Mitarbeitenden, Kunden,
Lieferanten und Partner zu schützen. Gleichzeitig wurde in den letzten Wochen
intensiv an der Umsetzung eines Massnahmenplans gearbeitet, der die
Weiterführung der Geschäftsaktivitäten sicherstellt. Zum Schutz für Kunden
und Mitarbeitende reduziert die Baloise Bank SoBa bis auf Weiteres ihr
Niederlassungsnetz. Die Niederlassungen Solothurn, Olten, Grenchen und Dornach
bleiben aber für dringliche Schaltergeschäfte weiterhin geöffnet. Die Kunden
sind dennoch gebeten, Bargeldbezüge möglichst an Bancomaten zu machen und
alltägliche Bankgeschäfte über E-Banking, Mobile-Banking, Telefon oder E-Mail
zu erledigen. Auch Versicherungsanliegen können per E-Mail oder
Telefonadressiert werden. Die Baloise setzt somit alles daran, ihren Kunden
weiterhin den bestmöglichen Service zu bieten.
Um der gegebenen Situation möglichst ressourceneffizient Rechnung tragen zu
können, wird die angekündigte Telefonkonferenz zum Jahresabschluss des
Schweizer Geschäfts nicht stattfinden. Für Rückfragen steht das Medienteam
aber gerne zur Verfügung.
 
 
Weitere Informationen

* Medieninformation auf www.baloise.com (http://www.baloise.com)
* Geschäftsbericht der Baloise Group auf www.baloise.com/geschaeftsbericht
(https://www.baloise.com/de/home/investoren/publikationen/geschaeftsabschluss.html)
* Geschäftsbericht der Baloise Bank SoBa auf
www.baloise.com/sobageschaeftsbericht
(https://www.baloise.com/de/home/investoren/publikationen/baloise-bank-soba.html)

 
Kontakt
Baloise Group, Aeschengraben 21, CH-4002 Basel
Internet: www.baloise.com (http://www.baloise.com)
E-Mail: [email protected] / [email protected]
Media Relations: Tel. +41 58 285 82 14
Investor Relations: Tel. +41 58 285 81 81


Die Baloise Group ist mehr als eine traditionelle Versicherung. Im Fokus ihrer
Geschäftstätigkeit stehen die sich wandelnden Sicherheits- und
Dienstleistungsbedürfnisse der Gesellschaft im digitalen Zeitalter. Die rund
7'600 Baloise-Mitarbeitenden fokussieren sich deshalb auf die Wünsche ihrer
Kunden. Ein optimaler Kundenservice sowie innovative Produkte und
Dienstleistungen machen die Baloise zur ersten Wahl für alle Menschen, die sich
einfach sicher fühlen wollen. Im Herzen von Europa mit Sitz in Basel agiert die
Baloise Group als Anbieterin von Präventions-, Vorsorge-, Assistance- und
Versicherungslösungen. Ihre Kernmärkte sind die Schweiz, Deutschland, Belgien
und Luxemburg. In der Schweiz fungiert sie mit der Baloise Bank SoBa zudem als
fokussierte Finanzdienstleisterin, eine Kombination von Versicherung und Bank.
Das Geschäft mit innovativen Vorsorgeprodukten für Privatkunden in ganz Europa
betreibt die Baloise mit ihrem Kompetenzzentrum von Luxemburg aus. Die Aktie der
Bâloise Holding AG ist im Hauptsegment an der SIX Swiss Exchange kotiert.



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